ISIN: LU0272368712 | WKN: DWS004
Anlage mindestens zu zwei Dritteln in auf Euro lautende Renten und vergleichbaren verzinslichen Anlagen. Die Zinsbindungsdauer (Duration) des Fonds entspricht etwa 7 Jahre.
- Rendite und Zinsveränderungen auf den europäischen Rentenmärkten - Bonitätsrisiken - Wechselkursveränderungen von Nicht-Euro-Währungen gegenüber dem Euro
Moderate Aktien-, Zins- und Währungsrisiken sowie geringe Bonitätsrisiken möglich. Kapitalverlust mittel- bis langfristig unwahrscheinlich.
Anleihen EUR diversifiziert
| Finanzwetter letzte 3 Monate |
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|---|---|
| Kategorie | Fonds für die Altersvorsorge |
| Anlegerprofil | Renditeorientiert |
| Fondsmanager | Sascha Kayser |
| Fondsvermögen (in Mio.) | 941,61 EUR |
| Morningstar Gesamtrating™ (Stand: 29.11.2019) |
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| Lipper Leaders (Stand: 29.11.2019) |
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| Zeitraum | kumuliert | jährlich |
| 1 Monat | -0,26% | - |
|---|---|---|
| 3 Monate | -0,93% | - |
| 6 Monate | -0,95% | - |
| Laufendes Jahr | 0,21% | - |
| 1 Jahr | 2,73% | 2,73% |
| 3 Jahre | 3,42% | 1,13% |
| 5 Jahre | 6,84% | 1,33% |
| 10 Jahre | 40,17% | 3,43% |
| Seit Auflegung | 69,82% | 4,14% |
| Zeitraum | Netto | Brutto |
|---|---|---|
| 17.01.2019 - 17.01.2020 | 2,73% | 2,73% |
| 17.01.2018 - 17.01.2019 | 2% | 2% |
| 17.01.2017 - 17.01.2018 | -1,3% | -1,3% |
| 17.01.2016 - 17.01.2017 | 2,62% | 2,62% |
| 17.01.2015 - 17.01.2016 | -0,82% | 0,67% |
1. Die Wertentwicklungsangabe bezieht sich auf die jeweils angegebenen 12-Monats-Perioden. An Tagen, die auf einen Feiertag oder ein Wochenende fallen, wird der Kurs des Vortages bzw. der jeweils letztmöglich verfügbare Kurs zugrunde gelegt, da an diesen Tagen keine Kursfeststellung möglich ist.
Benchmarkdatenquelle: TF Datastream; Datenquelle für Indizes: SIX Telekurs. Rechtliche Hinweise.
Bedingt durch die Tatsache, dass bei der Preisfixierung durch die Depotbank am letzten Handelstag eines Monats bei einigen Fonds bis zu zehn Stunden Zeitunterschied zwischen Fondspreisermittlung und Benchmarkkursermittlung liegen, kann es im Falle starker Marktbewegungen während dieses Zeitraumes zu Über- und Unterzeichnungen der Fondsperformance im Vergleich zur Benchmarkperformance per Monatsultimo kommen (sogenannter "Pricing Effect").
Spezieller Hinweis: Im Verlauf des letzten Handelstages des November, dem 30.11.11, haben nach Bekanntgabe von Liquiditätsmaßnahmen der Zentralbanken ungewöhnlich starke Marktbewegungen stattgefunden. Dies hat insbesondere bei Fonds, welche nicht der Kategorie DWS Invest SICAV oder DWS Global zuzurechnen sind und deren Fondspreis bereits vor der Bekanntgabe der Maßnahmen fixiert worden war, zu Verzerrungen bei der Fondsperformance im Vergleich zur Benchmarkperformance geführt. Vergleichsbenchmarks, welche erst spätabends fixiert werden, profitierten deutlich von dem Marktaufschwung. Zum Stichtag Ende November 2011 kann dies den Eindruck einer deutlichen Underperformance einzelner Fonds entstehen lassen.
Erläuterungen und Modellrechnung
Annahme: Ein Anleger möchte für 1000 Euro Anteile erwerben. Bei einem max. Ausgabeaufschlag von 1,50% muss er dafür 1015,00 Euro aufwenden.
Die Bruttowertentwicklung (BVI-Methode) berücksichtigt alle auf Fondsebene anfallenden Kosten, die Nettowertentwicklung zusätzlich den Ausgabeaufschlag; weitere Kosten können auf Anlegerebene anfallen (z.B. Depotkosten). Da der Ausgabeaufschlag nur im 1. Jahr anfällt unterscheidet sich die Darstellung brutto/netto nur in diesem Jahr. Wertentwicklungen in der Vergangenheit sind kein verlässlicher Indikator für die künftige Wertentwicklung.
| Germany 94/04.01.24 | 6,50 |
|---|---|
| ART Six/HSHN 15/15.07.26 MTN | 5,40 |
| Germany 98/04.07.28 PO Strip | 4,40 |
| LfA Förderbank Bayern 17/03.04.29 IHS | 3,50 |
| Germany 98/04.01.27 Coupons | 3,50 |
| Hessen 16/06.07.26 S.1605 LSA | 3,40 |
| European Stability Mechanism 16/02.03.26 MTN | 3,00 |
| Germany 97/04.07.24 Coupons | 3,00 |
| Germany 98/04.01.28 | 2,90 |
| KfW 17/15.09.27 | 2,80 |
Zunächst sah es in der ersten Monatshälfte so aus als könnten die Renditen deutscher Staatsanleihen sowie Anleihen staatsnaher Emittenten ihre leichten Erholungstendenzen weiter fortsetzen, da die Hoffnung auf positive Nachrichten zu den Handelsgesprächen zwischen China und den USA vorübergehend für etwas Entspannung an den Märkten sorgte. Fortschritte blieben jedoch aus und so stieg auch die Nachfrage nach sicheren Anlagen umgehend wieder an. Die wiederholten Aussagen über einen zeitnahen Abschluss eines Deals bestätigten sich bis zum Monatesende nicht und so fehlten weitere Impulse um der Bewegung der Renditen eine Richtung zu verleihen. Der Fondspreis bewegte sich daher auf Monatssicht nur leicht. Die Duration des Portfolios wurde konstant zwischen 6,75 und 7,25 gehalten.
WeiterlesenEinhergehend mit der Hoffnung auf positive Nachrichten zu den Handelsgesprächen zwischen China und den USA gerieten die Kurse deutscher Staatsanleihen sowie Anleihen staatsnaher Emittenten in der ersten Monatshälfte etwas unter Druck. Zur Monatsmitte dämpften die üblichen Themen wie der Brexit und die Schwäche der europäischen Wirtschaft diese Bewegung wieder. Auf Monatssicht konnten sich die Renditen dennoch weiter von den Tiefständen zur Mitte des Jahres entfernen. Absolut gesehen ist das Zinsumfeld aber nach wie vor als extrem niedrig anzusehen. So bewegten sich die Renditen deutscher Staatstitel mit einer Laufzeit von bis zu 20 Jahren weiter im negativen Bereich. Die Duration des Portfolios wurde konstant zwischen 6,75 und 7,25 gehalten.
WeiterlesenIm Vorfeld der EZB Entscheidung konnten sich die Renditen deutscher Staatsanleihen und Anleihen staatsnaher Emittenten erholen und von ihren Rekordtiefständen entfernen nachdem im Markt die Erwartungen in Bezug auf die Lockerung der Geldpolitik scheinbar leicht zurückgegangen waren. Mit einem Maßnahmenpaket aus einer Senkung des Einlagensatzes, einem Staffelzins für Banken und der Neuauflage von Anleihekäufen mit einem Volumen von 20 Milliarden EUR monatlich sorgte die Notenbank dann wieder für eine Umkehr der Bewegung, die jedoch nicht bis in die zuvor getesteten Extrembereiche führte. So konnte beispielsweise die Rendite der 10-jährigen Bundesanleihe auf Monatssicht dennoch um etwas mehr als 0,1% zulegen. Die Duration des Portfolios wurde konstant zwischen 6,75 und 7,25 gehalten.
WeiterlesenDer massive Rückgang der Renditen bei deutschen Staatsanleihen und Anleihen staatsnaher Emittenten setzte sich auch im August weiter fort. Im Hinblick auf weiter zunehmende Konjunktursorgen, nicht zuletzt getrieben vom anhaltenden Handelsstreit zwischen den USA und China und der Gefahr eines ungeordneten Brexits, rechneten viele Marktteilnehmer mit einer weiteren Lockerung der Geldpolitik durch die EZB. Deutschland begab in diesem Umfeld erstmals eine 30-jährige Anleihe mit negativer Rendite. Zwar gab es zum Monatsende auch ein paar versöhnliche Töne vom G7 Gipfel und aus Italien zu vernehmen, die grundsätzliche Markrichtung konnte dadurch aber bestenfalls etwas abgebremst werden. Die Duration des Portfolios wurde konstant zwischen 6,75 und 7,25 gehalten.
WeiterlesenDer anhaltende US-China Handelsstreit sowie geopolitische Unsicherheiten setzten insbesondere dem produzierenden Gewerbe im Monatsverlauf zu, was sich in schwächeren Wirtschaftsindikatoren niederschlug. Um der Konjunkturverlangsamung und einer deflationären Entwicklung entgegen zu wirken, nahm die US-Zentralbank eine Leitzinssenkung um 25 bp vor, während die EZB eine Neuauflage des Anleiherückkaufprogramms in Aussicht stellte. In der Folge waren deutliche Bewegungen bei deutschen Rentenpapieren zu beobachten. Beispielsweise sank die Rendite 10-jähriger deutscher Staatsanleihe unter -0,4% und lag damit noch unter dem Einlagesatz der Banken bei der EZB. Die Duration des Portfolios wurde konstant zwischen 6,75 und 7,25 gehalten.
Weiterlesen| Ausgabeaufschlag | 1,50% |
|---|---|
| Kostenpauschale | 0,450% |
| zzgl. erfolgsbezogene Vergütung | Nein |
|
Laufende Kosten (Stand: 31.12.2018) |
0,500% |
| zzgl. erfolgsbezog. Vergütung | N/A |
| zzgl. Vergütung aus Wertpapierleihe | 0,044% |
| Stand | Laufende Kosten |
|---|---|
| 31.12.2018 | 0,500% |
| 31.12.2017 | 0,500% |
| 31.12.2016 | 0,500% |
| 31.12.2015 | 0,500% |
| 31.12.2014 | 0,500% |
| 31.12.2013 | 0,790% |
| 31.12.2012 | 0,800% |
| 31.12.2011 | 0,800% |
| 31.12.2010 | 0,810% |
| Datum | 31.12.2018 | 31.12.2017 | 31.12.2014 | 31.12.2013 | 03.01.2011 | 31.12.2009 | 31.12.2008 | 31.12.2007 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Ertragsverwendung | Thesaurierung | Thesaurierung | Thesaurierung | Thesaurierung | Thesaurierung | Thesaurierung | Thesaurierung | Thesaurierung | |
| Kurs | N/A | wird nachgeliefert | 157,77 | 141,44 | 126,27 | N/A | N/A | N/A | |
| Betrag | 0,9908 EUR | wird nachgeliefert | 1,62 EUR | 0,64 EUR | 0,21 EUR | 1,12 EUR | 4,31 EUR | 3,54 EUR | |
|
Steuerpflichtiger Anteil Privatvermögen[6][7] |
- | wird nachgeliefert | 1,62 | 0,64 | 0,21 | 1,12 | 4,31 | 3,54 | |
|
Steuerpflichtiger Anteil Betriebsvermögen[6][7] |
- | wird nachgeliefert | 1,62 | 0,64 | 0,21 | 1,12 | 4,31 | 3,54 | |
| Währung | EUR | wird nachgeliefert | EUR | EUR | EUR | EUR | EUR | EUR | |
| Klassifizierung (Teilfreistellung) | Fonds ohne Teilfreistellung | - | - | - | - | - | - | - |
| Volatilität | 2,63% |
|---|---|
| Maximum Drawdown | -3,47% |
| VaR (99% / 10 Tage) | 1,43% |
| Sharpe-Ratio | 0,55 |
| Information Ratio | N/A |
| Korrelationskoeffizient | N/A |
| Alpha | N/A |
| Beta-Faktor | N/A |
| Tracking Error | N/A |
1. Bei thesaurierenden Fonds ist steuerlich das Kalenderjahresende maßgeblich.
2. Bei thesaurierenden Fonds entspricht der gezeigte Betrag der sog. Vorabpauschale für das gesamte abgelaufene Kalenderjahr.
3. Bei der Ermittlung des Zwischengewinn-Werts wurde ein Ertragsausgleich berücksichtigt.
4. für Anleger iSd § 3 Nr. 40 EStG.
5. körperschaftsteuerpflichtige Anleger.
6. Vor Berücksichtigung gegebenenfalls anrechenbarer ausländischer Quellensteuer.
7. Letztmalig relevant für die Ertragsverwendung 2017. Ab 2018 ist vorbehaltlich einer Teilfreistellung grundsätzlich sowohl im Privatvermögen als auch im Betriebsvermögen der unter "Betrag" angegebene Wert steuerpflichtig.
8. Stand: 30.12.2019
9. Laufendes Kalenderjahr / Bei Fondsauflegung während des laufenden Kalenderjahres Berechnung seit Auflegung.
| Name | Kategorie | Sprache | Datum | Typ | Größe |
|---|---|---|---|---|---|
Pflicht-Verkaufsunterlagen |
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| Restrukturierung der State Street Bank Luxembourg S.C.A. | Änderung von Vertragsbedingungen | DE | Okt 2019 | 129,7 KB | |
| DWS Vorsorge, 6/19 | Halbjahresbericht | DE | Jun 2019 | 877,7 KB | |
| KID DWS Vorsorge Rentenfonds 7Y | Wesentliche Anlegerinformation | DE | Feb 2019 | 141 KB | |
| DWS Vorsorge | Verkaufsprospekt | DE | Feb 2019 | 1,7 MB | |
| DWS Vorsorge, 12/18 | Jahresbericht | DE | Dez 2018 | 1,6 MB | |
Reporting |
|||||
| DWS Vorsorge Fonds Reporting | Fondsfakten | DE | Dez 2019 | 2 MB | |
| DWS Vorsorge Rentenfonds 7Y | Fondsfakten | DE | Dez 2019 | 231,3 KB | |
Sonstige Dokumente |
|||||
| Mitteilung an die Anleger - Transparenzregister | Sonstiges | DE | Aug 2019 | 70,7 KB | |
Gleiche und faire Behandlung aller Anleger ein und desselben Publikums-Fonds ist das höchste Credo unserer Informationspolitik. Dieses Portal dient zum Zweck, alle Investoren zum gleichen Zeitpunkt und in gleichem Ausmaß über den Investmentfonds zu informieren. Wenn Sie in einem unseren Publikumsfonds investiert sind, können Sie alle an Investoren adressierte Dokumente von Ihrem Fonds hier anfordern.
Ab dem 3. Januar 2018 müssen Wertpapierdienstleistungsunternehmen, die Wertpapierdienstleistungen im Rahmen der Richtlinie 2014/65/EU (Richtlinie über Märkte für Finanzinstrumente, Markets in Financial Instruments Directive – „MiFID II“) anbieten, bestimmte neue Auflagen hinsichtlich des Vertriebs von Investmentfonds im Rahmen der jeweiligen Durchführungsgesetze in den einzelnen Mitgliedstaaten der Europäischen Union einhalten.
Gemäß den neuen Regeln sind Wertpapierdienstleistungsunternehmen verpflichtet, den Zielmarkt für jedes von ihnen vertriebene Finanzinstrument zu ermitteln bzw. zu überprüfen und genauer zu bestimmen. Dies bedeutet, sie müssen die Art(en) von Kunden angeben, mit deren Bedürfnissen, Eigenschaften und Zielen das Finanzinstrument kompatibel ist. Ferner führt MiFID II neue Offenlegungspflichten in Bezug auf die Kosten ein, die sowohl auf quantitativer, als auch auf qualitativer Ebene auf eine steigende Kostentransparenz für Anleger abzielen. Dementsprechend müssen Wertpapierdienstleistungsunternehmen dem Kunden sämtliche relevanten Kosten offenlegen, d. h. sowohl hinsichtlich der Wertpapierdienstleistung als auch hinsichtlich des Produkts. Diese Kosten müssen zusammengefasst und sowohl ex ante (also vor dem Kauf eines Produkts durch den Kunden) sowie mitunter auch ex post während der Haltedauer auf mindestens jährlicher Basis zur Verfügung gestellt werden.
Die der DWS angehörenden Vermögensverwaltungsgesellschaften unterstützen diesen Prozess, indem sie die maßgeblichen Daten an die Wertpapierdienstleistungsunternehmen liefern, um es diesen zu ermöglichen, ihre neuen gesetzlichen Verpflichtungen zu erfüllen. Im Interesse einer gesteigerten Transparenz werden die Zielmarktangaben und wesentliche Informationen zu den Produktkosten unter MiFID II zusätzlich nachstehend für den betreffenden Investmentfonds angegeben.
Wichtige Hinweise:
Die folgenden Daten werden auf freiwilliger Basis zur Verfügung gestellt und sind für sich genommen, ohne weitere Erläuterungen und zusätzliche Informationen, d. h. insbesondere die Informationen, die in den entsprechenden Verkaufsunterlagen des Investmentfonds (z. B. Verkaufsprospekt, wesentliche Anlegerinformationen) enthalten sind, möglicherweise nicht ausreichend oder geeignet, um einen potenziellen Anleger beim Treffen einer sachkundigen Anlageentscheidung zu unterstützen. Daher wird empfohlen, dass Anleger zudem sorgfältig die Verkaufsunterlagen vor einer möglichen Anlageentscheidung lesen und, insbesondere bei Fragen, Rücksprache mit ihrem Anlageberater halten.
Die Informationen zu den laufenden Produktkosten können von den Angaben zu Kosten in den entsprechenden Verkaufsunterlagen des Investmentfonds (z. B. den wesentlichen Anlegerinformationen) abweichen. Dies liegt darin begründet, dass die Anforderungen zur Angabe der laufenden Kosten und Gebühren auf Produktebene gemäß den neuen MiFID-II-Regeln über die bestehenden Offenlegungsverpflichtungen, die für Vermögensverwaltungsgesellschaften im Rahmen ihrer jeweiligen aufsichtsrechtlichen Rahmenbedingungen (d. h. der OGAW-Richtlinie oder der AIFM-Richtlinie und deren jeweiligen nationalen Umsetzungsgesetzen) gelten, hinausgehen. Beispielsweise sind die geschätzten Transaktionskosten eines Investmentfonds nicht Bestandteil der Beschreibung der laufenden Kosten in den wesentlichen Anlegerinformationen, die von der Verwaltungsgesellschaft erstellt werden. Im Rahmen von MiFID II muss ein Wertpapierdienstleistungsunternehmen jedoch solche Kosten als Bestandteil der Kosten des Produkts rechtzeitig vor einer Anlageentscheidung eines potenziellen Anlegers offenlegen. Somit können die nachstehend als „Gesamte laufende Kosten des Produkts“ angegebenen laufenden Kosten in Verbindung mit dem Produkt aufgrund von Unterschieden bei der Berechnungs- und Offenlegungsmethodik von den Verkaufsunterlagen des Fonds abweichen.
Die DWS übernimmt außer bei grober Fahrlässigkeit oder vorsätzlichem Fehlverhalten keinerlei Verantwortung oder Haftung bezüglich der Daten.
| Anlegertyp |
Privatkunde
Professioneller Kunde
Geeignete Gegenpartei
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|---|---|
| Kenntnisse & Erfahrungen |
Basiskenntnisse und/oder -erfahrungen
Erweiterte Kenntnisse und/oder Erfahrungen
Umfangreiche Kenntnisse und/oder Erfahrungen
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| Finanzielle Verlusttragfähigkeit |
Der Anleger kann Verluste tragen (bis zum vollständigen Verlust des eingesetzten Kapitals).
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| Risiko-Indikator (PRIIPs Methodologie) | 2 |
| Risiko- Indikator (UCITS Methodologie) | 3 |
| Anlageziele |
Kapitalzuwachs
Einkommen
|
| Mindestanlagehorizont | Mittelfristig (3 - 5 Jahre) |
| Gesamte laufende Kosten des Produktes | 0,593% p.a. |
|---|---|
| davon laufende Kosten | 0,544% p.a. |
| davon Transaktionskosten | 0,049% p.a. |
| davon Nebenkosten (erfolgsabhängige Vergütung)[2] | 0,000% p.a. |
Stand: 14.03.2019
1. Für diesen Fonds ist kein negativer Zielmarkt klassifiziert. Der graue Zielmarkt wird auf dieser Website nicht dargestellt.
2. Ob in dem Produkt eine erfolgsabhängige Vergütung vereinbart ist oder nicht, entnehmen Sie bitte den Anlagebedingungen im Verkaufsprospekt. Schätzungen von erfolgsabhängigen Vergütungen sind mit einer erhöhten Unsicherheit behaftet, da das Anfallen der Vergütung und ihre Höhe von der konkreten Wertentwicklung der Anlage in der Zukunft abhängen. Zu berücksichtigen ist dabei auch, dass Wertentwicklungen der Vergangenheit kein verlässlicher Indikator für die künftige Wertentwicklung sind. Die genauen Bedingungen zur erfolgsabhängigen Vergütung können zudem von Fonds zu Fonds variieren
Die vollständige Zusammensetzung der Portfoliostruktur erhalten Sie bei der DWS Investment GmbH, Mainzer Landstr. 11-17, D-60329 Frankfurt am Main und, sofern es sich um Luxemburger Fonds handelt, bei der DWS Investment S.A., 2, Boulevard Konrad Adenauer, L-1115 Luxembourg.
Berechnung der Volatilität erfolgt auf täglicher Basis.
Alle Angaben ohne Gewähr
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