ISIN: LU0359921623 | WKN: DWS0R3
Anlage mindestens zu 2/3 auf Euro lautende Renten und vergleichbaren verzinslichen Anlagen. Die Zinsbindungsdauer (Duration) des Fonds entspricht etwa 3 Jahre.
Rendite und Zinsveränderungen auf den europäischen Rentenmärkten, Bonitätsrisiken,Wechselkursveränderungen von Nicht-Euro-Währungen gegenüber dem Euro
Moderate Aktien-, Zins- und Währungsrisiken sowie geringe Bonitätsrisiken möglich. Kapitalverlust mittel- bis langfristig unwahrscheinlich.
Anleihen EUR diversifiziert
| Finanzwetter letzte 3 Monate |
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|---|---|
| Kategorie | Fonds für die Altersvorsorge |
| Anlegerprofil | Renditeorientiert |
| Fondsmanager | Sascha Kayser |
| Fondsvermögen (in Mio.) | 519,29 EUR |
| Morningstar Gesamtrating™ (Stand: 31.08.2020) |
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| Lipper Leaders (Stand: 31.08.2020) |
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| Zeitraum | kumuliert | jährlich |
| 1 Monat | 0,04% | - |
|---|---|---|
| 3 Monate | 0,09% | - |
| 6 Monate | 0,48% | - |
| Laufendes Jahr | 0,17% | - |
| 1 Jahr | -0,28% | -0,28% |
| 3 Jahre | -0,41% | -0,14% |
| 5 Jahre | -0,39% | -0,08% |
| 10 Jahre | 8,08% | 0,78% |
| Seit Auflegung | 13,7% | 1,12% |
| Zeitraum | Netto | Brutto |
|---|---|---|
| 26.10.2019 - 26.10.2020 | -0,28% | -0,28% |
| 26.10.2018 - 26.10.2019 | 0,31% | 0,31% |
| 26.10.2017 - 26.10.2018 | -0,44% | -0,44% |
| 26.10.2016 - 26.10.2017 | -0,66% | -0,66% |
| 26.10.2015 - 26.10.2016 | 0,19% | 0,69% |
1. Die Wertentwicklungsangabe bezieht sich auf die jeweils angegebenen 12-Monats-Perioden. An Tagen, die auf einen Feiertag oder ein Wochenende fallen, wird der Kurs des Vortages bzw. der jeweils letztmöglich verfügbare Kurs zugrunde gelegt, da an diesen Tagen keine Kursfeststellung möglich ist.
Benchmarkdatenquelle: TF Datastream; Datenquelle für Indizes: SIX Telekurs. Rechtliche Hinweise.
Bedingt durch die Tatsache, dass bei der Preisfixierung durch die Depotbank am letzten Handelstag eines Monats bei einigen Fonds bis zu zehn Stunden Zeitunterschied zwischen Fondspreisermittlung und Benchmarkkursermittlung liegen, kann es im Falle starker Marktbewegungen während dieses Zeitraumes zu Über- und Unterzeichnungen der Fondsperformance im Vergleich zur Benchmarkperformance per Monatsultimo kommen (sogenannter "Pricing Effect").
Spezieller Hinweis: Im Verlauf des letzten Handelstages des November, dem 30.11.11, haben nach Bekanntgabe von Liquiditätsmaßnahmen der Zentralbanken ungewöhnlich starke Marktbewegungen stattgefunden. Dies hat insbesondere bei Fonds, welche nicht der Kategorie DWS Invest SICAV oder DWS Global zuzurechnen sind und deren Fondspreis bereits vor der Bekanntgabe der Maßnahmen fixiert worden war, zu Verzerrungen bei der Fondsperformance im Vergleich zur Benchmarkperformance geführt. Vergleichsbenchmarks, welche erst spätabends fixiert werden, profitierten deutlich von dem Marktaufschwung. Zum Stichtag Ende November 2011 kann dies den Eindruck einer deutlichen Underperformance einzelner Fonds entstehen lassen.
Erläuterungen und Modellrechnung
Annahme: Ein Anleger möchte für 1000 Euro Anteile erwerben. Bei einem max. Ausgabeaufschlag von 0,50% muss er dafür 105,00 Euro aufwenden.
Die Bruttowertentwicklung (BVI-Methode) berücksichtigt alle auf Fondsebene anfallenden Kosten, die Nettowertentwicklung zusätzlich den Ausgabeaufschlag; weitere Kosten können auf Anlegerebene anfallen (z.B. Depotkosten). Da der Ausgabeaufschlag nur im 1. Jahr anfällt unterscheidet sich die Darstellung brutto/netto nur in diesem Jahr. Wertentwicklungen in der Vergangenheit sind kein verlässlicher Indikator für die künftige Wertentwicklung.
| Germany 98/04.01.25 Coupons | 6,00 |
|---|---|
| Swedbank Hypotek 17/08.05.24 MTN PF | 4,00 |
| Germany 98/04.01.26 Coupons | 4,00 |
| KfW 18/24.02.23 | 3,40 |
| National Westminster Bank 17/15.05.24 MTN PF | 3,20 |
| Germany 97/04.07.25 Coupons | 3,20 |
| Germany 94/04.01.24 | 3,00 |
| Berlin 16/11.12.24 A.489 LSA | 3,00 |
| Germany 97/04.07.24 Coupons | 3,00 |
| Santander UK 19/12.05.24 MTN PF | 3,00 |
Die Renditen deutscher Staatsanleihen sowie Anleihen staatsnaher Emittenten legten zu Beginn des Monats vor dem Hintergrund vermehrter Anzeichen einer wirtschaftlichen Erholung zunächst leicht zu. Die Unsicherheit im Umfeld der weltweiten Covid-19 Pandemie zeigte sich jedoch umgehend als erneut steigende Infektionsraten in Europa, vermutlich auch im Zusammenhang mit dem Sommerreiseverkehr, sowie weitere negative Nachrichten zu den Beziehungen zwischen den USA und China die Renditen wieder talwärts schickten. So bewegten sich die Anleihenmärkte auch in diesem Monat im Spannungsfeld von EZB Kaufprogramm, das zuletzt etwas moderater voranschritt, der fiskalpolitischen Maßnahmen zur Stabilisierung der Wirtschaft und der Hoffnung auf eine schnelle und effektive Bekämpfung der Covid – 19 Pandemie. Diese Hoffnung trat gegen Ende des Monats nochmal in den Vordergrund, als ermunternde Neuigkeiten zur möglicherweise früher als erwarteten Verfügbarkeit eines Impfstoffes wieder zu einer leichten Entspannung bei den Renditen führte. Die Duration des Portfolios wurde konstant zwischen 2,75 und 3,25 gehalten.
WeiterlesenIm Juli setzte sich der Anstieg der Covid-19-Neuinfektionen in großen Teilen der Welt fort, wodurch in Europa die Angst vor einer möglichen zweiten Welle wuchs. Aufgrund der damit verbundenen Unsicherheit hinsichtlich der wirtschaftlichen und finanzpolitischen Entwicklung der Eurozone, beließ die Europäische Zentralbank das Zinsniveau unverändert und führte sowohl das Anleihe-Ankaufprogramm (APP) als auch das Pandemie-Notfallankaufprogramm (PEPP) fort. Neben zahlreichen einzelstaatlichen Konjunkturprogrammen konnte auch die EU nach zähen Verhandlungen ein umfangreiches Corona-Hilfsprogramm auf den Weg bringen. Obwohl damit weitere Belastungen für den Bundesdeutschen Staatshaushalt einhergingen, wurden deutsche Staatsanleihen weiterhin als „sicherer Hafen“ geschätzt. Die Renditen deutscher Staatsanleihen sowie Anleihen staatsnaher Emittenten entwickelten sich im Monatsverlauf bei geringer Schwankung leicht negativ, wobei der Rückgang bei längere Laufzeiten deutlicher ausfiel als bei kurzen. Die Duration des Portfolios wurde konstant zwischen 2,75 und 3,25 gehalten.
WeiterlesenDie Renditen deutscher Staatsanleihen sowie Anleihen staatsnaher Emittenten legten am Anfang des Monats zunächst leicht zu, bewegten sich dann aber wieder in Richtung der Vormonatsniveaus. Einerseits dürfte wohl die Risikoneigung vor dem Hintergrund der beschleunigten Zunahme von Covid 19 – Erkrankungen, insbesondere in den USA und in Lateinamerika, wieder etwas abgenommen haben, andererseits ließ aber auch die EZB keinen Zweifel daran mit ihren Anleihekaufprogrammen jeglicher gegenläufiger Markterwartung entschieden entgegenzuwirken. So wurde der Umfang des Pandemic Emergency Purchase Programme (PEPP) nochmal um 600 Mrd EUR auf nun 1350 Mrd EUR aufgestockt. Neben dem EU weiten Rettungspaket wird auch auf Länderebene weiterhin alles dafür getan, die wirtschaftlichen Folgen der Pandemie mit Hilfsprogrammen abzufedern. Beispielsweise hat Deutschland den Haushalt nochmals um mehr als 200 Mrd EUR erhöht. Der Fondspreis konnte leicht zulegen. Die Duration des Portfolios wurde konstant zwischen 2,75 und 3,25 gehalten.
WeiterlesenDie Renditen deutscher Staatsanleihen sowie Anleihen staatsnaher Emittenten konnten über den Mai einen leichten Zuwachs verzeichnen. Dabei dürften drei Faktoren eine wichtige Rolle gespielt haben. So zeichnete sich ab, dass ein Schuldentransfer zwischen Ländern in der EU zumindest nicht mehr komplett ausgeschlossen wird. Hierzu stehen bisher noch verschiedene Vorschläge und Ansätze im Raum. Des Weiteren ließ sich eine generelle Verbesserung der Stimmung und der Risikobereitschaft ausmachen, was auch deutlich an den Aktienmärkten zu verspüren war. Und nicht zuletzt müsste sich das generell zu erwartende außergewöhnlich hohe Angebot an Neuemissionen zur Finanzierung verschiedenster Unterstützungspakete früher oder später auch auf die Renditen auswirken. Hier steht allerdings auch die EZB bereit, die mit ihrem „Pandemic Emergency Purchase Program“ weiterhin dafür sorgte, dass die Anleihenmärkte stabil und die Renditen niedrig blieben. Die Duration des Portfolios wurde konstant zwischen 2,75 und 3,25 gehalten.
WeiterlesenDie Covid-19 Pandemie bestimmt weiterhin die aktuelle Markt- und Nachrichtenlage. In diesem Monat offenbarten sich nun die befürchteten Auswirkungen erstmals in Wirtschaftsdaten, die größtenteils Rückgänge in historischen Ausmaßen verzeichneten. Der faktische Stillstand in Großteilen der europäischen Wirtschaft hat somit bereits jetzt tiefe Spuren hinterlassen, die nun mit europäischen Hilfsprogrammen sowie fiskalischen und geldpolitischen Maßnahmen abgemildert werden sollen. Die Renditen deutscher Staatsanleihen sowie Anleihen staatsnaher Emittenten tendierten zu Monatsbeginn in Erwartung massiver Emissionsvolumen zunächst höher, bewegten sich in der zweiten Monatshälfte angesichts einer pessimistischeren und Risiko ablehnenden Marktstimmung jedoch wieder deutlich niedriger. Die Duration des Portfolios wurde konstant zwischen 2,75 und 3,25 gehalten.
Weiterlesen| Verwaltungsgesellschaft | DWS Investment S.A. |
|---|---|
| Währung | EUR |
| Auflegungsdatum | 01.04.2009 |
| Fondsvermögen | 519,29 Mio. EUR |
| Ertragsverwendung | Thesaurierung |
| Geschäftsjahr | 01.01. - 31.12. |
| Sparplan | Ja |
| VL-Sparen | Nein |
| Risiko-/Ertragsprofil | 2 von 7 |
| Orderannahmeschluss | 13:30 |
| Swing Pricing | Nein |
| Portfolioumschlagsrate[1] | -5,82% |
| Ausgabeaufschlag | 0,50% |
|---|---|
| Kostenpauschale | 0,350% |
| zzgl. erfolgsbezogene Vergütung | Nein |
|
Laufende Kosten (Stand: 31.12.2019) |
0,400% |
| zzgl. erfolgsbezog. Vergütung | N/A |
| zzgl. Vergütung aus Wertpapierleihe | 0,019% |
| Stand | Laufende Kosten |
|---|---|
| 31.12.2019 | 0,400% |
| 31.12.2018 | 0,400% |
| 31.12.2017 | 0,400% |
| 31.12.2016 | 0,400% |
| 31.12.2015 | 0,400% |
| 31.12.2014 | 0,400% |
| 31.12.2013 | 0,740% |
| 31.12.2012 | 0,750% |
| 31.12.2011 | 0,750% |
| 31.12.2010 | 0,760% |
| 31.12.2009 | 0,750% |
| Datum | 31.12.2019 | 31.12.2018 | 31.12.2017 | 31.12.2014 | 31.12.2013 | 03.01.2011 | 31.12.2009 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Ertragsverwendung | Thesaurierung | Thesaurierung | Thesaurierung | Thesaurierung | Thesaurierung | Thesaurierung | Thesaurierung | |
| Kurs | N/A | N/A | wird nachgeliefert | 113,93 | 111,10 | 105,17 | N/A | |
| Betrag | 0,0000 EUR | 0,0000 EUR | wird nachgeliefert | 1,61 EUR | 1,10 EUR | 0,22 EUR | 0,33 EUR | |
|
Steuerpflichtiger Anteil Privatvermögen[7][8] |
- | - | wird nachgeliefert | 1,61 | 1,10 | 0,22 | 0,33 | |
|
Steuerpflichtiger Anteil Betriebsvermögen[7][8] |
- | - | wird nachgeliefert | 1,61 | 1,10 | 0,22 | 0,33 | |
| Währung | EUR | EUR | wird nachgeliefert | EUR | EUR | EUR | EUR | |
| Klassifizierung (Teilfreistellung) | Fonds ohne Teilfreistellung | Fonds ohne Teilfreistellung | - | - | - | - | - |
| Volatilität | 1,04% |
|---|---|
| Maximum Drawdown | -1,55% |
| VaR (99% / 10 Tage) | 0,88% |
| Sharpe-Ratio | 0,45 |
| Information Ratio | N/A |
| Korrelationskoeffizient | N/A |
| Alpha | N/A |
| Beta-Faktor | N/A |
| Tracking Error | N/A |
1. Die Portfolio-Umsatzrate basiert auf dem zuletzt veröffentlichten Jahresbericht.
2. Bei thesaurierenden Fonds ist steuerlich das Kalenderjahresende maßgeblich.
3. Bei thesaurierenden Fonds entspricht der gezeigte Betrag der sog. Vorabpauschale für das gesamte abgelaufene Kalenderjahr.
4. Bei der Ermittlung des Zwischengewinn-Werts wurde ein Ertragsausgleich berücksichtigt.
5. für Anleger iSd § 3 Nr. 40 EStG.
6. körperschaftsteuerpflichtige Anleger.
7. Vor Berücksichtigung gegebenenfalls anrechenbarer ausländischer Quellensteuer.
8. Letztmalig relevant für die Ertragsverwendung 2017. Ab 2018 ist vorbehaltlich einer Teilfreistellung grundsätzlich sowohl im Privatvermögen als auch im Betriebsvermögen der unter "Betrag" angegebene Wert steuerpflichtig.
9. Stand: 30.09.2020
10. Laufendes Kalenderjahr / Bei Fondsauflegung während des laufenden Kalenderjahres Berechnung seit Auflegung.
| Name | Kategorie | Sprache | Datum | Typ | Größe |
|---|---|---|---|---|---|
Pflicht-Verkaufsunterlagen |
|||||
| DWS Vorsorge, 6/20 | Halbjahresbericht | DE | Jun 2020 | 874,8 KB | |
| KID DWS Vorsorge Rentenfonds 3Y | Wesentliche Anlegerinformation | DE | Feb 2020 | 132,6 KB | |
| DWS Vorsorge | Verkaufsprospekt | DE | Feb 2020 | 762,5 KB | |
| DWS Vorsorge | Änderung von Vertragsbedingungen | DE | Feb 2020 | 13,6 KB | |
| DWS Vorsorge, 12/19 | Jahresbericht | DE | Dez 2019 | 1,5 MB | |
Reporting |
|||||
| DWS Vorsorge Fonds Reporting | Fondsfakten | DE | Sep 2020 | 2 MB | |
| DWS Vorsorge Rentenfonds 3Y | Fondsfakten | DE | Sep 2020 | 236,9 KB | |
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Ab dem 3. Januar 2018 müssen Wertpapierdienstleistungsunternehmen, die Wertpapierdienstleistungen im Rahmen der Richtlinie 2014/65/EU (Richtlinie über Märkte für Finanzinstrumente, Markets in Financial Instruments Directive – „MiFID II“) anbieten, bestimmte neue Auflagen hinsichtlich des Vertriebs von Investmentfonds im Rahmen der jeweiligen Durchführungsgesetze in den einzelnen Mitgliedstaaten der Europäischen Union einhalten.
Gemäß den neuen Regeln sind Wertpapierdienstleistungsunternehmen verpflichtet, den Zielmarkt für jedes von ihnen vertriebene Finanzinstrument zu ermitteln bzw. zu überprüfen und genauer zu bestimmen. Dies bedeutet, sie müssen die Art(en) von Kunden angeben, mit deren Bedürfnissen, Eigenschaften und Zielen das Finanzinstrument kompatibel ist. Ferner führt MiFID II neue Offenlegungspflichten in Bezug auf die Kosten ein, die sowohl auf quantitativer, als auch auf qualitativer Ebene auf eine steigende Kostentransparenz für Anleger abzielen. Dementsprechend müssen Wertpapierdienstleistungsunternehmen dem Kunden sämtliche relevanten Kosten offenlegen, d. h. sowohl hinsichtlich der Wertpapierdienstleistung als auch hinsichtlich des Produkts. Diese Kosten müssen zusammengefasst und sowohl ex ante (also vor dem Kauf eines Produkts durch den Kunden) sowie mitunter auch ex post während der Haltedauer auf mindestens jährlicher Basis zur Verfügung gestellt werden.
Die der DWS angehörenden Vermögensverwaltungsgesellschaften unterstützen diesen Prozess, indem sie die maßgeblichen Daten an die Wertpapierdienstleistungsunternehmen liefern, um es diesen zu ermöglichen, ihre neuen gesetzlichen Verpflichtungen zu erfüllen. Im Interesse einer gesteigerten Transparenz werden die Zielmarktangaben und wesentliche Informationen zu den Produktkosten unter MiFID II zusätzlich nachstehend für den betreffenden Investmentfonds angegeben.
Wichtige Hinweise:
Die folgenden Daten werden auf freiwilliger Basis zur Verfügung gestellt und sind für sich genommen, ohne weitere Erläuterungen und zusätzliche Informationen, d. h. insbesondere die Informationen, die in den entsprechenden Verkaufsunterlagen des Investmentfonds (z. B. Verkaufsprospekt, wesentliche Anlegerinformationen) enthalten sind, möglicherweise nicht ausreichend oder geeignet, um einen potenziellen Anleger beim Treffen einer sachkundigen Anlageentscheidung zu unterstützen. Daher wird empfohlen, dass Anleger zudem sorgfältig die Verkaufsunterlagen vor einer möglichen Anlageentscheidung lesen und, insbesondere bei Fragen, Rücksprache mit ihrem Anlageberater halten.
Die Informationen zu den laufenden Produktkosten können von den Angaben zu Kosten in den entsprechenden Verkaufsunterlagen des Investmentfonds (z. B. den wesentlichen Anlegerinformationen) abweichen. Dies liegt darin begründet, dass die Anforderungen zur Angabe der laufenden Kosten und Gebühren auf Produktebene gemäß den neuen MiFID-II-Regeln über die bestehenden Offenlegungsverpflichtungen, die für Vermögensverwaltungsgesellschaften im Rahmen ihrer jeweiligen aufsichtsrechtlichen Rahmenbedingungen (d. h. der OGAW-Richtlinie oder der AIFM-Richtlinie und deren jeweiligen nationalen Umsetzungsgesetzen) gelten, hinausgehen. Beispielsweise sind die geschätzten Transaktionskosten eines Investmentfonds nicht Bestandteil der Beschreibung der laufenden Kosten in den wesentlichen Anlegerinformationen, die von der Verwaltungsgesellschaft erstellt werden. Im Rahmen von MiFID II muss ein Wertpapierdienstleistungsunternehmen jedoch solche Kosten als Bestandteil der Kosten des Produkts rechtzeitig vor einer Anlageentscheidung eines potenziellen Anlegers offenlegen. Somit können die nachstehend als „Gesamte laufende Kosten des Produkts“ angegebenen laufenden Kosten in Verbindung mit dem Produkt aufgrund von Unterschieden bei der Berechnungs- und Offenlegungsmethodik von den Verkaufsunterlagen des Fonds abweichen.
Die DWS übernimmt außer bei grober Fahrlässigkeit oder vorsätzlichem Fehlverhalten keinerlei Verantwortung oder Haftung bezüglich der Daten.
| Anlegertyp |
Privatkunde
Professioneller Kunde
Geeignete Gegenpartei
|
|---|---|
| Kenntnisse & Erfahrungen |
Basiskenntnisse und/oder -erfahrungen
Erweiterte Kenntnisse und/oder Erfahrungen
Umfangreiche Kenntnisse und/oder Erfahrungen
|
| Finanzielle Verlusttragfähigkeit |
Der Anleger kann Verluste tragen (bis zum vollständigen Verlust des eingesetzten Kapitals).
|
| Risiko-Indikator (PRIIPs Methodologie) | 2 |
| Risiko- Indikator (UCITS Methodologie) | 2 |
| Anlageziele |
Kapitalzuwachs
Einkommen
|
| Mindestanlagehorizont | Mittelfristig (3 - 5 Jahre) |
| Gesamte laufende Kosten des Produktes | 0,463% p.a. |
|---|---|
| davon laufende Kosten | 0,419% p.a. |
| davon Transaktionskosten | 0,044% p.a. |
| davon Nebenkosten (erfolgsabhängige Vergütung)[2] | 0,000% p.a. |
Stand: 05.03.2020
1. Für diesen Fonds ist kein negativer Zielmarkt klassifiziert. Der graue Zielmarkt wird auf dieser Website nicht dargestellt.
2. Ob in dem Produkt eine erfolgsabhängige Vergütung vereinbart ist oder nicht, entnehmen Sie bitte den Anlagebedingungen im Verkaufsprospekt. Schätzungen von erfolgsabhängigen Vergütungen sind mit einer erhöhten Unsicherheit behaftet, da das Anfallen der Vergütung und ihre Höhe von der konkreten Wertentwicklung der Anlage in der Zukunft abhängen. Zu berücksichtigen ist dabei auch, dass Wertentwicklungen der Vergangenheit kein verlässlicher Indikator für die künftige Wertentwicklung sind. Die genauen Bedingungen zur erfolgsabhängigen Vergütung können zudem von Fonds zu Fonds variieren
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