ISIN: LU0359921623 | WKN: DWS0R3
Anlage mindestens zu 2/3 auf Euro lautende Renten und vergleichbaren verzinslichen Anlagen. Die Zinsbindungsdauer (Duration) des Fonds entspricht etwa 3 Jahre.
Rendite und Zinsveränderungen auf den europäischen Rentenmärkten, Bonitätsrisiken,Wechselkursveränderungen von Nicht-Euro-Währungen gegenüber dem Euro
Moderate Aktien-, Zins- und Währungsrisiken sowie geringe Bonitätsrisiken möglich. Kapitalverlust mittel- bis langfristig unwahrscheinlich.
Anleihen EUR diversifiziert
| Finanzwetter letzte 3 Monate |
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|---|---|
| Kategorie | Fonds für die Altersvorsorge |
| Anlegerprofil | Renditeorientiert |
| Fondsmanager | Sascha Kayser |
| Fondsvermögen (in Mio.) | 579,29 EUR |
| Morningstar Gesamtrating™ (Stand: 31.08.2021) |
|
| Lipper Leaders (Stand: 31.08.2021) |
|
Erläuterungen und Modellrechnung
Annahme: Ein Anleger möchte für 1000 Euro Anteile erwerben. Bei einem max. Ausgabeaufschlag von 0,50% muss er dafür 105,00 Euro aufwenden.
Die Bruttowertentwicklung (BVI-Methode) berücksichtigt alle auf Fondsebene anfallenden Kosten, die Nettowertentwicklung zusätzlich den Ausgabeaufschlag; weitere Kosten können auf Anlegerebene anfallen (z.B. Depotkosten). Da der Ausgabeaufschlag nur im 1. Jahr anfällt unterscheidet sich die Darstellung brutto/netto nur in diesem Jahr. Wertentwicklungen in der Vergangenheit sind kein verlässlicher Indikator für die künftige Wertentwicklung.
1. Die Wertentwicklungsangabe bezieht sich auf die jeweils angegebenen 12-Monats-Perioden. An Tagen, die auf einen Feiertag oder ein Wochenende fallen, wird der Kurs des Vortages bzw. der jeweils letztmöglich verfügbare Kurs zugrunde gelegt, da an diesen Tagen keine Kursfeststellung möglich ist.
Benchmarkdatenquelle: TF Datastream; Datenquelle für Indizes: SIX Telekurs. Rechtliche Hinweise.
Bedingt durch die Tatsache, dass bei der Preisfixierung durch die Depotbank am letzten Handelstag eines Monats bei einigen Fonds bis zu zehn Stunden Zeitunterschied zwischen Fondspreisermittlung und Benchmarkkursermittlung liegen, kann es im Falle starker Marktbewegungen während dieses Zeitraumes zu Über- und Unterzeichnungen der Fondsperformance im Vergleich zur Benchmarkperformance per Monatsultimo kommen (sogenannter "Pricing Effect").
Spezieller Hinweis: Im Verlauf des letzten Handelstages des November, dem 30.11.11, haben nach Bekanntgabe von Liquiditätsmaßnahmen der Zentralbanken ungewöhnlich starke Marktbewegungen stattgefunden. Dies hat insbesondere bei Fonds, welche nicht der Kategorie DWS Invest SICAV oder DWS Global zuzurechnen sind und deren Fondspreis bereits vor der Bekanntgabe der Maßnahmen fixiert worden war, zu Verzerrungen bei der Fondsperformance im Vergleich zur Benchmarkperformance geführt. Vergleichsbenchmarks, welche erst spätabends fixiert werden, profitierten deutlich von dem Marktaufschwung. Zum Stichtag Ende November 2011 kann dies den Eindruck einer deutlichen Underperformance einzelner Fonds entstehen lassen.
Erläuterungen und Modellrechnung
Annahme: Ein Anleger möchte für 1000 Euro Anteile erwerben. Bei einem max. Ausgabeaufschlag von 0,50% muss er dafür 105,00 Euro aufwenden.
Die Bruttowertentwicklung (BVI-Methode) berücksichtigt alle auf Fondsebene anfallenden Kosten, die Nettowertentwicklung zusätzlich den Ausgabeaufschlag; weitere Kosten können auf Anlegerebene anfallen (z.B. Depotkosten). Da der Ausgabeaufschlag nur im 1. Jahr anfällt unterscheidet sich die Darstellung brutto/netto nur in diesem Jahr. Wertentwicklungen in der Vergangenheit sind kein verlässlicher Indikator für die künftige Wertentwicklung.
| NRW.BANK 18/26.05.25 MTN | 3,60 |
|---|---|
| Germany 98/04.01.26 Coupons | 3,60 |
| Swedbank Hypotek 17/08.05.24 MTN PF | 3,60 |
| Germany 97/04.07.25 Coupons | 3,50 |
| KfW 18/24.02.23 | 3,00 |
| National Westminster Bank 17/15.05.24 MTN PF | 2,80 |
| Germany 16/15.02.26 PO Strip | 2,70 |
| Germany 98/04.01.25 Coupons | 2,70 |
| Germany 14/15.08.25 IO Strip S.AU46 | 2,70 |
| Germany 94/04.01.24 | 2,60 |
Das dominierende Thema im Berichtsmonat war die steigende Inflation, die nicht zuletzt aufgrund höherer Energiepreise und pandemiebedingter Störungen in den Lieferketten höher als erwartet ausfiel. Die Kommunikation der Zentralbanken stimmte jedoch weiterhin einen beruhigenden Ton an und verwies erneut auf zeitlich begrenzte Auswirkungen, so dass sich das derzeit erhöhte Niveau bereits in 2022 wieder normalisieren sollte. Nichtsdestotrotz stiegen die Renditen deutscher Staatsanleihen sowie Anleihen staatsnaher Emittenten in diesem Zug deutlich, insbesondere die Verzinsung von Papieren mit längeren Laufzeiten. Der Zins für eine 10-jährige deutsche Staatsanleihe konnte von -0,46% auf -0,2% zulegen. Die Duration des Portfolios wurde konstant zwischen 2,75 und 3,25 gehalten.
WeiterlesenNachdem die Renditen deutscher Staatsanleihen sowie Anleihen staatsnaher Emittenten über den gesamten Vormonat deutlich nachgaben, konnte man im August zunächst eine Stabilisierung beobachten. Gegen Ende des Monats trat schließlich sogar eine leichte Erholung ein so dass sich das Zinsniveau wieder von den zwischenzeitlichen Tiefstständen absetzen konnte. Vermutlich führten die jüngsten Veröffentlichungen und Verlautbarungen seitens der EZB sowie vom Treffen der US-Notenbanker in Jackson Hole zu dieser moderaten Bewegung. Im traditionell relativ ruhigen Handel über den Sommer fehlten ansonsten weitere signifikante Impulse. Die Rendite 10-jähriger deutscher Staatsanleihen lag zum Monatsende knapp über -0,4%. Die Duration des Portfolios wurde konstant zwischen 2,75 und 3,25 gehalten.
WeiterlesenDie Renditen deutscher Staatsanleihen sowie Anleihen staatsnaher Emittenten gaben im Juli erneut deutlich nach. Ausschlaggebend hierfür dürfte nicht zuletzt die Ankündigung der EZB gewesen sein das Inflationsziel flexibler auszulegen und weiter zurückhaltend agieren zu wollen. Zusätzlich wirkten sich die wieder ansteigenden Covid-19 Infektionszahlen vor dem Hintergrund der Delta-Variante und eine generelle Bewegung in weniger risikoreiche Anlagen gepaart mit der geringeren Marktliquidität über die Sommerperiode negativ auf das Zinsniveau aus. Die Rendite 10-jähriger deutscher Staatsanleihen bewegte sich zum Monatsende im Bereich von -0,45%. Die Duration des Portfolios wurde konstant zwischen 2,75 und 3,25 gehalten.
WeiterlesenDie Renditen deutscher Staatsanleihen sowie Anleihen staatsnaher Emittenten bewegten sich nur leicht im Monatsverlauf. Die Zentralbanken konnten die Märkte scheinbar davon überzeugen, dass der Inflationsanstieg nur vorrübergehend sein sollte und zunächst auf pandemiebedingte Effekte zurückzuführen sei. Zudem scheint die Geldpolitik nach wie vor sehr unterstützend zu wirken. Am deutlichsten reagierte der Markt nach der Sitzung der US Notenbank Fed Mitte des Monats. Die Rendite 10-jähriger deutscher Staatsanleihen bewegte sich im Anschluss in den Bereich von -0,15%, sank dann zum Monatsende jedoch wieder unter das Niveau von -0,2%. Der Fondspreis verzeichnete demnach entsprechend der Ausrichtung in den Fälligkeiten ebenfalls nur eine leichte Veränderung. Die Duration des Portfolios wurde konstant zwischen 2,75 und 3,25 gehalten.
WeiterlesenAuf Monatssicht gab es kaum Veränderung bei den Renditen deutscher Staatsanleihen sowie Anleihen staatsnaher Emittenten. Das Zinsniveau zeigte zwar eine leicht freundlichere Tendenz, jedoch hielten die zur Mitte des Monats erreichten Niveaus nur kurzfristig. So legte beispielsweise die Rendite 10 – jähriger deutscher Staatsanleihen bis auf etwas über -0,1% zu, um dann zum Monatsende wieder auf -0,19% zu fallen. An den Märkten war wieder mehr und mehr von Inflationsdruck die Rede. Ebenso schien sich auch die wirtschaftliche Stimmung vor dem Hintergrund der zunehmend entspannten Pandemielage und der einhergehenden Öffnungstendenzen zu verbessern. Diese unterstützenden Faktoren trafen aber auf eine nach wie vor expansive Geldpolitik, so dass die Bewegung etwas gebremst wurde. Der Fondspreis gab entsprechend der Ausrichtung in den Fälligkeiten leicht nach. Die Duration des Portfolios wurde konstant zwischen 2,75 und 3,25 gehalten.
WeiterlesenDie Renditen deutscher Staatsanleihen sowie Anleihen staatsnaher Emittenten konnten im April weiter moderat zulegen. Hierfür dürften in erster Linie Abstrahleffekten aus den USA verantwortlich sein, wo weitere massive fiskal- und geldpolitische Impulse gesetzt wurden und das Impfprogramm zügig voran schritt. Aber auch in der Eurozone zeigten sich wieder Inflationstendenzen beziehungsweise eine gesteigerte Erwartung zur zukünftigen Inflation, so dass trotz des etwas hinterherlaufenden Impftempos die Zinsen über das gesamte Laufzeitenband anstiegen. Die Fondspreise gaben daher entsprechend der Ausrichtung in den Fälligkeiten nach. Die Duration des Portfolios wurde konstant zwischen 2,75 und 3,25 gehalten.
Weiterlesen| Verwaltungsgesellschaft | DWS Investment S.A. |
|---|---|
| Währung | EUR |
| Auflegungsdatum | 01.04.2009 |
| Fondsvermögen | 579,29 Mio. EUR |
| Ertragsverwendung | Thesaurierung |
| Geschäftsjahr | 01.01. - 31.12. |
| Sparplan | Ja |
| VL-Sparen | Nein |
| Risiko-/Ertragsprofil | 2 von 7 |
| Orderannahmeschluss | 13:30 |
| Swing Pricing | Nein |
| Portfolioumschlagsrate[1] | -1,29% |
| Ausgabeaufschlag | 0,50% |
|---|---|
| Kostenpauschale | 0,350% |
| zzgl. erfolgsbezogene Vergütung | Nein |
|
Laufende Kosten (Stand: 31.12.2020) |
0,400% |
| zzgl. erfolgsbezog. Vergütung | N/A |
| zzgl. Vergütung aus Wertpapierleihe | 0,013% |
| Stand | Laufende Kosten |
|---|---|
| 31.12.2020 | 0,400% |
| 31.12.2019 | 0,400% |
| 31.12.2018 | 0,400% |
| 31.12.2017 | 0,400% |
| 31.12.2016 | 0,400% |
| 31.12.2015 | 0,400% |
| 31.12.2014 | 0,400% |
| 31.12.2013 | 0,740% |
| 31.12.2012 | 0,750% |
| 31.12.2011 | 0,750% |
| 31.12.2010 | 0,760% |
| 31.12.2009 | 0,750% |
| Zwischengewinn[3] | 0,00 EUR |
|---|---|
| Aktiengewinn EStG[4] | 0,00% |
| Aktiengewinn KStG[5] | 0,00% |
| Immobiliengewinn | 0,00% |
| Akkumulierter thesaurierter Ertrag | 11,30 EUR |
| Letzte Ertragsverwendung | 31.12.2017 |
| Art der Ertragsverwendung | Thesaurierung |
| Betrag | 1,80 EUR |
| Datum | 31.12.2020 | 31.12.2019 | 31.12.2018 | 31.12.2017 | |
|---|---|---|---|---|---|
| Ertragsverwendung | Thesaurierung | Thesaurierung | Thesaurierung | Thesaurierung | |
| Kurs | N/A | N/A | N/A | 113,87 | |
| Betrag | 0,0000 EUR | 0,0000 EUR | 0,0000 EUR | 1,80 EUR | |
|
Steuerpflichtiger Anteil Privatvermögen[6][7] |
- | - | - | wird nachgeliefert | |
|
Steuerpflichtiger Anteil Betriebsvermögen[6][7] |
- | - | - | wird nachgeliefert | |
| Währung | EUR | EUR | EUR | EUR | |
| Klassifizierung (Teilfreistellung) | Fonds ohne Teilfreistellung | Fonds ohne Teilfreistellung | Fonds ohne Teilfreistellung | - |
| Volatilität | 0,98% |
|---|---|
| Maximum Drawdown | -2,39% |
| VaR (99% / 10 Tage) | 0,41% |
| Sharpe-Ratio | 0,37 |
| Information Ratio | N/A |
| Korrelationskoeffizient | N/A |
| Alpha | N/A |
| Beta-Faktor | N/A |
| Tracking Error | N/A |
| Aktuell verliehener Anteil (in % des Fondsvermögens) | 18,65% |
|---|---|
| Durchschnittlich täglich verliehener Anteil | 18,73% |
| Maximal verliehener Anteil[9] | 22,25% |
| Wert der Sicherheiten (in % der Verleihung) | 105,08% |
| Erträge aus Wertpapierleihe[6] | 0,1220% |
1. Bei thesaurierenden Fonds ist steuerlich das Kalenderjahresende maßgeblich.
2. Bei thesaurierenden Fonds entspricht der gezeigte Betrag der sog. Vorabpauschale für das gesamte abgelaufene Kalenderjahr.
3. Bei der Ermittlung des Zwischengewinn-Werts wurde ein Ertragsausgleich berücksichtigt.
4. für Anleger iSd § 3 Nr. 40 EStG.
5. körperschaftsteuerpflichtige Anleger.
6. Vor Berücksichtigung gegebenenfalls anrechenbarer ausländischer Quellensteuer.
7. Letztmalig relevant für die Ertragsverwendung 2017. Ab 2018 ist vorbehaltlich einer Teilfreistellung grundsätzlich sowohl im Privatvermögen als auch im Betriebsvermögen der unter "Betrag" angegebene Wert steuerpflichtig.
9. Laufendes Kalenderjahr / Bei Fondsauflegung während des laufenden Kalenderjahres Berechnung seit Auflegung.
| Name | Kategorie | Sprache | Datum | Typ | Größe |
|---|---|---|---|---|---|
Pflicht-Verkaufsunterlagen |
|||||
| DWS Vorsorge, 6/21 | Halbjahresbericht | DE | Jun 2021 | 1,1 MB | |
| KID DWS Vorsorge Rentenfonds 3Y | Wesentliche Anlegerinformation | DE | Feb 2021 | 131,4 KB | |
| DWS Vorsorge | Verkaufsprospekt | DE | Jan 2021 | 1,8 MB | |
| DWS Vorsorge | Gesetzliche Mitteilung an die Anteilseigner | DE | Jan 2021 | 33,6 KB | |
| DWS Vorsorge, 12/20 | Jahresbericht | DE | Dez 2020 | 1,6 MB | |
| DWS Vorsorge - MITTEILUNG AN DIE ANTEILINHABER | Änderung von Vertragsbedingungen | DE | Dez 2020 | 56,1 KB | |
Reporting |
|||||
| DWS Vorsorge Fonds Reporting | Fondsfakten | DE | Sep 2021 | 2 MB | |
| DWS Vorsorge Rentenfonds 3Y | Fondsfakten | DE | Sep 2021 | 232,3 KB | |
Gleiche und faire Behandlung aller Anleger ein und desselben Publikums-Fonds ist das höchste Credo unserer Informationspolitik. Dieses Portal dient zum Zweck, alle Investoren zum gleichen Zeitpunkt und in gleichem Ausmaß über den Investmentfonds zu informieren. Wenn Sie in einem unseren Publikumsfonds investiert sind, können Sie alle an Investoren adressierte Dokumente von Ihrem Fonds hier anfordern.
Ab dem 3. Januar 2018 müssen Wertpapierdienstleistungsunternehmen, die Wertpapierdienstleistungen im Rahmen der Richtlinie 2014/65/EU (Richtlinie über Märkte für Finanzinstrumente, Markets in Financial Instruments Directive – „MiFID II“) anbieten, bestimmte neue Auflagen hinsichtlich des Vertriebs von Investmentfonds im Rahmen der jeweiligen Durchführungsgesetze in den einzelnen Mitgliedstaaten der Europäischen Union einhalten.
Gemäß den neuen Regeln sind Wertpapierdienstleistungsunternehmen verpflichtet, den Zielmarkt für jedes von ihnen vertriebene Finanzinstrument zu ermitteln bzw. zu überprüfen und genauer zu bestimmen. Dies bedeutet, sie müssen die Art(en) von Kunden angeben, mit deren Bedürfnissen, Eigenschaften und Zielen das Finanzinstrument kompatibel ist. Ferner führt MiFID II neue Offenlegungspflichten in Bezug auf die Kosten ein, die sowohl auf quantitativer, als auch auf qualitativer Ebene auf eine steigende Kostentransparenz für Anleger abzielen. Dementsprechend müssen Wertpapierdienstleistungsunternehmen dem Kunden sämtliche relevanten Kosten offenlegen, d. h. sowohl hinsichtlich der Wertpapierdienstleistung als auch hinsichtlich des Produkts. Diese Kosten müssen zusammengefasst und sowohl ex ante (also vor dem Kauf eines Produkts durch den Kunden) sowie mitunter auch ex post während der Haltedauer auf mindestens jährlicher Basis zur Verfügung gestellt werden.
Die der DWS angehörenden Vermögensverwaltungsgesellschaften unterstützen diesen Prozess, indem sie die maßgeblichen Daten an die Wertpapierdienstleistungsunternehmen liefern, um es diesen zu ermöglichen, ihre neuen gesetzlichen Verpflichtungen zu erfüllen. Im Interesse einer gesteigerten Transparenz werden die Zielmarktangaben und wesentliche Informationen zu den Produktkosten unter MiFID II zusätzlich nachstehend für den betreffenden Investmentfonds angegeben.
Wichtige Hinweise:
Die folgenden Daten werden auf freiwilliger Basis zur Verfügung gestellt und sind für sich genommen, ohne weitere Erläuterungen und zusätzliche Informationen, d. h. insbesondere die Informationen, die in den entsprechenden Verkaufsunterlagen des Investmentfonds (z. B. Verkaufsprospekt, wesentliche Anlegerinformationen) enthalten sind, möglicherweise nicht ausreichend oder geeignet, um einen potenziellen Anleger beim Treffen einer sachkundigen Anlageentscheidung zu unterstützen. Daher wird empfohlen, dass Anleger zudem sorgfältig die Verkaufsunterlagen vor einer möglichen Anlageentscheidung lesen und, insbesondere bei Fragen, Rücksprache mit ihrem Anlageberater halten.
Die Informationen zu den laufenden Produktkosten können von den Angaben zu Kosten in den entsprechenden Verkaufsunterlagen des Investmentfonds (z. B. den wesentlichen Anlegerinformationen) abweichen. Dies liegt darin begründet, dass die Anforderungen zur Angabe der laufenden Kosten und Gebühren auf Produktebene gemäß den neuen MiFID-II-Regeln über die bestehenden Offenlegungsverpflichtungen, die für Vermögensverwaltungsgesellschaften im Rahmen ihrer jeweiligen aufsichtsrechtlichen Rahmenbedingungen (d. h. der OGAW-Richtlinie oder der AIFM-Richtlinie und deren jeweiligen nationalen Umsetzungsgesetzen) gelten, hinausgehen. Beispielsweise sind die geschätzten Transaktionskosten eines Investmentfonds nicht Bestandteil der Beschreibung der laufenden Kosten in den wesentlichen Anlegerinformationen, die von der Verwaltungsgesellschaft erstellt werden. Im Rahmen von MiFID II muss ein Wertpapierdienstleistungsunternehmen jedoch solche Kosten als Bestandteil der Kosten des Produkts rechtzeitig vor einer Anlageentscheidung eines potenziellen Anlegers offenlegen. Somit können die nachstehend als „Gesamte laufende Kosten des Produkts“ angegebenen laufenden Kosten in Verbindung mit dem Produkt aufgrund von Unterschieden bei der Berechnungs- und Offenlegungsmethodik von den Verkaufsunterlagen des Fonds abweichen.
Die DWS übernimmt außer bei grober Fahrlässigkeit oder vorsätzlichem Fehlverhalten keinerlei Verantwortung oder Haftung bezüglich der Daten.
| Anlegertyp |
Privatkunde
Professioneller Kunde
Geeignete Gegenpartei
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|---|---|
| Kenntnisse & Erfahrungen |
Basiskenntnisse und/oder -erfahrungen
Erweiterte Kenntnisse und/oder Erfahrungen
Umfangreiche Kenntnisse und/oder Erfahrungen
|
| Finanzielle Verlusttragfähigkeit |
Der Anleger kann Verluste tragen (bis zum vollständigen Verlust des eingesetzten Kapitals).
|
| Risiko-Indikator (PRIIPs Methodologie) | 2 |
| Risiko- Indikator (UCITS Methodologie) | 2 |
| Anlageziele |
Kapitalzuwachs
Einkommen
|
| Mindestanlagehorizont | Mittelfristig (3 - 5 Jahre) |
| Gesamte laufende Kosten des Produktes | 0,450% p.a. |
|---|---|
| davon laufende Kosten | 0,413% p.a. |
| davon Transaktionskosten | 0,037% p.a. |
| davon Nebenkosten (erfolgsabhängige Vergütung)[2] | 0,000% p.a. |
Stand: 23.08.2021
1. Für diesen Fonds ist kein negativer Zielmarkt klassifiziert. Der graue Zielmarkt wird auf dieser Website nicht dargestellt.
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