Gesetzliche Änderungen - was Sie als Depotführer beachten sollten

Wesentliche Änderungen in der Investmentfondsbesteuerung ab 1. Januar 2018

Mit Wirkung zum 01. Januar 2018 wird mit dem Invest­mentsteuerreformgesetz (InvStRefG) eine grundlegende Reform der Investmentfondsbesteuerung eingeführt.  Ziel der Reform soll neben der europarechtlich gebotenen Gleichstellung von inländischen und ausländischen Investmentfonds vor allem eine Vereinfachung der Besteu­erung von Publikumsfonds auf Anlegerebene sein. Für den Zeitraum bis zum 31. Dezember 2017 erfolgt die Besteuerung von Investmentanteilen weiterhin nach dem bisherigen Recht. Eine Übersicht der wichtigsten Änderungen haben wir als Kundeninformation zusammengefasst:

Darüber hinaus möchten wir auch auf die Informationsbroschüre vom BVI hinweisen, welche Sie unter https://www.bvi.de/bvi/publikationen/ finden.


Elektronische Bescheinigung über vermögenswirksame Leistungen
Als Anbieter von Anlagen nach dem Fünften Vermögensbildungsgesetz (VL-Anlagen) sind wir gesetzlich verpflichtet, ab dem Kalenderjahr 2017 die Höhe der investierten Beträge den Finanzbehörden elektronisch zu übermitteln. Damit entfällt die bisher papierhafte „Bescheinigung vermögenswirksamer Leistungen“, die die Anleger  bisher im Rahmen des Jahresdepotauszugs erhalten haben. Es genügt, künftig in der Steuererklärung  den Antrag auf Festsetzung der Arbeitnehmer-Sparzulage zu stellen. Eine Bescheinigung muss nicht mehr beigefügt werden, da die Daten dem Finanzamt dann bereits elektronisch vorliegen.



Änderung der Allgemeinen Geschäftsbedingungen für DWS Depots (AGB)

Die Änderungen AGB gelten ab dem 1. Januar 2018. Hier finden Sie die neue Version der AGB sowie die Hinweise zu den vorgenommenen Änderungen.


Änderung des Preisverzeichnisses  - neue Umtauschkonditionen
Bitte beachten Sie, dass mit dem Stichtag 1. Januar 2018 neue Umtauschkonditionen gelten werden. Für einen Tausch von Fondsanteilen erhebt die DWS Fondsplattform - sofern der Verkaufsprospekt der beteiligten Fonds keine abweichende Regelung vorsieht – keine Kosten. Zwischen dem Anlageberater und dem Kunden können jedoch individuelle Konditionen vereinbart werden.

Die neuen Umtauschkonditionen finden Sie im Preisverzeichnis, welches ab dem 1. Januar 2018 gültig ist.


Informationen zu den neuen Risikoklassen und Änderungen im WpHG-Bogen
Die regulatorischen Änderungen haben wir zum Anlass genommen, auch unsere Risikoklassensystematik für die DWS Direkt Kunden anzupassen. Dies bedingt auch eine Aktualisierung der bei den DWS Direkt Kunden erhobenen WpHG-Daten. Um Ihnen weiterhin Investmentfonds empfehlen zu können bzw. Ihre beratungsfreien Kaufaufträge weiterhin angemessen ausführen zu können, möchten wir Sie bitten, den beigefügten WpHG-Bogen auszufüllen und uns schriftlich an die Deutsche Asset Management Investment GmbH, D-60612 Frankfurt am Main“ oder per Fax unter der Nummer +49 69 910 19090 zurück zu senden. Zu weiteren Informationen informieren wir Sie in dem Beileger „Informationen für DWS Direkt Kunden zu den neuen Risikoklassen“ sowie den darin genannten Anlagen.

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